Reserve Bank of India legt boetes op aan ICICI en andere banken voor regelschendingen
Mumbai (maandag, 5 mei ‘25)
De Reserve Bank of India heeft boetes van in totaal ₹2,5 crore opgelegd aan vijf banken voor regelgevingsfouten, vooral op het gebied van cyberveiligheid en klantidentificatie. ICICI kreeg de hoogste boete.
Grootste Boete voor ICICI Bank
De hoogste boete van ₹97,8 lakh werd opgelegd aan ICICI Bank, India’s op één na grootste private bank. De bank schoot tekort op meerdere gebieden, waaronder het niet tijdig melden van een cyberbeveiligingsincident en het ontbreken van een effectief waarschuwingssysteem voor bepaalde rekeningen. Daarnaast bracht de bank onterecht kosten in rekening voor late betalingen zonder eerst creditcardrekeningen te versturen [1].
Overtredingen bij Andere Banken
Axis Bank kreeg een boete van ₹29,6 lakh voor het ongeoorloofd gebruik van interne rekeningen voor ongeautoriseerde transacties [2]. Bank of Maharashtra moet ₹31,8 lakh betalen vanwege het openen van spaarrekeningen via Aadhaar OTP-gebaseerde e-KYC zonder de vereiste persoonlijke verificatie. IDBI Bank ontving eenzelfde boete voor het berekenen van te hoge rentetarieven op Kisan-creditcardrekeningen [1].
Systematisch Toezicht en Handhaving
De Reserve Bank of India legde deze sancties op na uitgebreide inspecties en beoordelingen van de banken. De toezichthouder benadrukt dat deze maatregelen zijn genomen na zorgvuldige evaluatie van schriftelijke verklaringen en mondelinge toelichtingen van de betrokken banken [2]. De RBI verduidelijkt dat deze boetes geen oordeel inhouden over de geldigheid van transacties of overeenkomsten tussen de banken en hun klanten [1].